近乎已攢齊金融全牌照的中國平安，仍樂此不疲地將投資觸角伸向細(xì)分領(lǐng)域。據(jù)獲悉，中國平安近期低調(diào)設(shè)立創(chuàng)新中心，同時成立國內(nèi)金融業(yè)首個創(chuàng)新投資基金。巨額運(yùn)作“創(chuàng)新投資”計(jì)劃，將成為這家綜合金融集團(tuán)最新的投資戰(zhàn)略。
而這項(xiàng)創(chuàng)新投資計(jì)劃的最終決策者，將是平安集團(tuán)設(shè)立的創(chuàng)新委員會，并由集團(tuán)常務(wù)副總經(jīng)理顧敏親自率隊(duì)。顧敏昨日接受本報采訪時透露，目前平安創(chuàng)投基金已經(jīng)在智能語音、汽車、金融科技等領(lǐng)域物色到多個投資儲備項(xiàng)目。
三“投”三“不投”
自上周末宣布成立“平安創(chuàng)新投資基金”后，外界對于這個國內(nèi)金融業(yè)的新生事物充滿了好奇。
顧敏說，外界可能有些誤解，不同于PE和VC，平安創(chuàng)投基金不是單純以財(cái)務(wù)為導(dǎo)向。“平安創(chuàng)投基金的定位是以戰(zhàn)略性投資為主，財(cái)務(wù)回報為輔。我們不會給所投資的企業(yè)施加盈利壓力，我們不僅提供資金，更提供管理經(jīng)驗(yàn)、自有資源和平臺。”
“在投資標(biāo)的選擇上，我們傾向于但不局限于與集團(tuán)主營業(yè)務(wù)相關(guān)的行業(yè)。”顧敏說。
不過，顧敏認(rèn)為，考慮到科技多變性、不同行業(yè)間日益增加的業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)度等因素，“我們不限制該基金所投資的行業(yè)，不強(qiáng)制要求必須與金融業(yè)務(wù)相關(guān)。但要求與創(chuàng)新、科技研發(fā)與支持、科技應(yīng)用等相關(guān)，且必須投資于企業(yè)的早期階段。這些企業(yè)一旦成功，往往具有較好成長性，能在戰(zhàn)略回報之外，為集團(tuán)帶來較好的財(cái)務(wù)回報。”
簡單來概括，就是三“投”三“不投”。即“投資于早期階段的外部創(chuàng)業(yè)和內(nèi)部孵化項(xiàng)目，單個項(xiàng)目的投資平均600萬至1000萬左右(最高不超過3000萬)，項(xiàng)目必須有科技的或者是業(yè)務(wù)模式上的創(chuàng)新;不投成熟企業(yè)(如Pre-IPO項(xiàng)目)，不投大型戰(zhàn)略性創(chuàng)新業(yè)務(wù)，不投股票、債券、外匯和貨幣市場。”
至于資金來源，將由中國平安集團(tuán)若干下屬公司的自有資金或盈利進(jìn)行投入，不會動用保險資金，分期投入10億人民幣。顧敏透露說，不排除在未來運(yùn)作成熟后，再行設(shè)立基金引入其他投資人，或考慮與天使投資人和早期風(fēng)投基金展開合作。
設(shè)立創(chuàng)新委員會
“利用現(xiàn)代科技，引領(lǐng)綜合金融”是中國平安未來十年兩大戰(zhàn)略方向之一。為將創(chuàng)新深入企業(yè)“骨髓”，中國平安“掌門人”馬明哲在與平安高管團(tuán)隊(duì)的多次交流碰撞中，產(chǎn)生了新的戰(zhàn)略火花。
火花迅速落實(shí)成行動。據(jù)透露，在馬明哲親自率隊(duì)下，一個由顧敏、計(jì)葵生(首席創(chuàng)新執(zhí)行官)及平安旗下金融科技、銀行零售業(yè)務(wù)、IT等若干高管組成的“平安創(chuàng)新委員會”悄然成立。同時，下設(shè)創(chuàng)新中心，通過推動集團(tuán)內(nèi)部創(chuàng)新、孵化創(chuàng)意以及投資外部早期創(chuàng)新項(xiàng)目，來實(shí)現(xiàn)對金融產(chǎn)業(yè)未來的深遠(yuǎn)影響。
“創(chuàng)新投資是保持和加強(qiáng)企業(yè)競爭力的最佳途徑之一。很多知名企業(yè)都已設(shè)創(chuàng)新投資基金，如Google、聯(lián)想等。”在顧敏看來，最創(chuàng)新的人才和點(diǎn)子往往多源于外部，因此需要在創(chuàng)新中心設(shè)立專門的創(chuàng)新投資基金，系統(tǒng)性地研究并前瞻性地投資于外部早期創(chuàng)新型企業(yè)，才能保證永遠(yuǎn)跟上創(chuàng)新和變革的潮流。
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