近年來，上海商業(yè)銀行利用各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)LED門楣、網(wǎng)點(diǎn)視頻資源，ATM聲訊、電話銀行轉(zhuǎn)賬防范提示等途徑，集中發(fā)布防范電訊詐騙宣傳信息，取得了較好效果。據(jù)不完全統(tǒng)計，今年前九個月，通過上海各銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、柜面成功攔截的各類電訊詐騙約780起，避免客戶資金損失約4000萬元。
但上海銀監(jiān)局提醒，隨著銀行網(wǎng)點(diǎn)柜面轉(zhuǎn)賬防范宣傳措施嚴(yán)密后，網(wǎng)銀漸成犯罪分子電訊詐騙目標(biāo)，主要通過“釣魚網(wǎng)站”“薦股網(wǎng)站”“木馬盜號”等方法實(shí)施詐騙，誘騙被害人直接操作網(wǎng)銀進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，甚至通過遠(yuǎn)程控制軟件直接控制被害人在電腦上完成轉(zhuǎn)賬操作，并通過其所掌握的大量借記卡快速分撥贓款，通過異地ATM取現(xiàn)得手贓款，這導(dǎo)致包括白領(lǐng)在內(nèi)的中青年被騙者大幅增多。
由于犯罪分子大多在境外實(shí)施違法活動，防范、偵破工作難度大、成本高，上海銀監(jiān)局要求滬上各銀行堅持完善現(xiàn)有防范堵截電訊詐騙違法犯罪的各種好做法。同時，上海銀監(jiān)局再次提醒市民，保護(hù)好網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬U盾、密碼和動態(tài)口令，防范識別釣魚網(wǎng)站，做好非用時段交易限額控制保護(hù)措施，并在本人親自操作時調(diào)增支付權(quán)限。
上海銀監(jiān)局提醒公眾，不要無謂開辦銀行卡，尤其不能出售銀行卡以牟利。偵查發(fā)現(xiàn)，任何一起電訊詐騙的實(shí)施都與銀行卡的開設(shè)、轉(zhuǎn)賬、取款密切相關(guān)，電訊詐騙者最終取現(xiàn)都須借助ATM機(jī)，使用銀行卡，網(wǎng)上已出現(xiàn)買賣銀行卡的鏈條。出售銀行卡行為不僅泄露自己的身份信息，增加費(fèi)用支出，耗費(fèi)銀行信息系統(tǒng)資源，同時也是變相支持犯罪，要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。為此在公安部門要求下，上海銀監(jiān)局正在聯(lián)合滬上各銀行建立同一人在同一銀行開設(shè)多張銀行卡和同一人在不同銀行開設(shè)多張銀行卡的快速通報、預(yù)警及控制機(jī)制，同時對涉案的銀行卡將采取通報查封措施，努力阻止犯罪分子通過購買銀行卡利用ATM取現(xiàn)獲取贓款。
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本文標(biāo)題：上海銀監(jiān)局：防范堵截網(wǎng)銀等電訊詐騙新手段
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