P2P貸款網(wǎng)站淘金貸被疑卷款跑路的事件，是P2P網(wǎng)貸領(lǐng)域爆發(fā)的第一起詐騙事件。對(duì)大多數(shù)投資者來(lái)說(shuō)，由于第三方支付平臺(tái)作為資金平臺(tái)更容易對(duì)P2P網(wǎng)貸公司產(chǎn)生信賴，并未意識(shí)到，把資金打入P2P網(wǎng)貸公司第三方支付平臺(tái)賬戶與打入其銀行賬戶并無(wú)不同

6月12日第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)首家報(bào)道了P2P貸款網(wǎng)站淘金貸被疑卷款跑路的事件，據(jù)當(dāng)事人透露，該案犯罪嫌疑人已經(jīng)被甘肅警方抓獲，部分欠款已經(jīng)追回，目前警方正處于進(jìn)一步調(diào)查中。

這起案件是P2P網(wǎng)貸領(lǐng)域爆發(fā)的第一起詐騙事件。“犯罪成本太低了，幾乎不需要資金成本。同時(shí)，P2P網(wǎng)絡(luò)貸款的資金監(jiān)管問(wèn)題也浮出水面。”網(wǎng)貸之家負(fù)責(zé)人徐紅偉告訴第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)《財(cái)商》。

第三方支付平臺(tái)形同虛設(shè)？

讓受害者們咋舌的是，在P2P網(wǎng)絡(luò)貸款中起到資金平臺(tái)作用的第三方支付平臺(tái)竟然“形同虛設(shè)”。

“出了事情才知道，把錢打入第三方支付平臺(tái)其實(shí)就相當(dāng)于把錢直接打到騙子的銀行賬戶上。我們現(xiàn)在想搞清楚的是，一旦出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件，第三方支付平臺(tái)是否需要承擔(dān)責(zé)任的。”在該事件中一直負(fù)責(zé)與警方溝通的受害人啟杰（化名）告訴記者。

在本案中與淘金貸合作的第三方支付平臺(tái)是環(huán)迅支付。簡(jiǎn)單說(shuō)來(lái)，P2P網(wǎng)貸要處理大量的借款人與貸款人的資金往來(lái)，必須要選擇一個(gè)資金平臺(tái)，這個(gè)平臺(tái)要么是銀行，要么是第三方支付。目前的情況是，大多數(shù)P2P網(wǎng)貸公司都選擇與第三方支付平臺(tái)合作。

“P2P網(wǎng)絡(luò)貸款目前規(guī)模還很小，對(duì)銀行來(lái)說(shuō)吸引力并不大，加上可能存在的壞賬風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)，不少銀行并不愿意涉足。”一家P2P網(wǎng)貸公司負(fù)責(zé)人告訴記者。

問(wèn)題在于，作為資金進(jìn)出平臺(tái)的第三方支付公司是否具有資金監(jiān)管職責(zé)？

在淘金貸案件中，環(huán)訊支付和淘金貸的合作模式屬于“直接支取”服務(wù)，也就是說(shuō)，淘金貸在環(huán)訊支付設(shè)立一個(gè)資金賬戶，投資人直接將資金打入淘金貸在環(huán)訊的賬戶。

記者了解到，不僅僅是環(huán)訊支付，絕大多數(shù)的P2P網(wǎng)貸公司與第三方支付平臺(tái)的合作都是這種“直接支取”模式。 上一頁(yè)1 23 下一頁(yè)

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