昨天，閘北區法院一審宣判一起利用新技術及以無磁交易方式實施的信用卡詐騙案，以朱凱華為首的包括三大銀行（工行、農行、招行）4名員工在內13名被告人，通過網購銀行卡主信息，猜密碼，網上代繳公用事業費轉賬提現的方式，造成多名銀行卡用戶損失總共達300多萬元。
被告人朱凱華犯信用卡詐騙罪，犯妨害信用卡管理罪，數罪并罰被判有期徒刑13年6個月，并處罰金人民幣35萬元。在明知朱凱華的錢來路不正的情況下，仍幫助其大量提款的被告人湯濤濤犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，被判處有期徒刑4年并處罰金4萬元，而向朱凱華出售個人銀行信息的4名銀行員工胡斌、曹曉軍、董婕、陳榮哲，犯出售公民個人信息罪，被分別判處1年3個月至拘役6個月緩刑6個月不等的有期徒刑，并分處罰金3萬元至1萬元，其余6名被告人因在互聯網上倒賣他人的銀行賬戶資料、個人征信報告等信息，犯非法獲取公民個人信息罪，被判處1年3個月至拘役3個月緩刑3個月不等的有期徒刑，并分處罰金3萬元至5000元。因持虛假的身份證明，多次向各家銀行騙領信用卡的被告人史小欣，犯妨害信用卡管理罪，被判有期徒刑1年。
1 謀劃
90后的朱凱華是江西上饒市人，初中畢業后再未上學。他迷上互聯網，網吧成了他時常光顧的地方。漸漸地，朱對網上銀行發生了興趣，他發現信用卡的使用渠道拓寬了，從傳統的只能在自動柜員機上使用他人信用卡，演變為網上支付、電話支付等渠道也可使用他人信用卡或者信用卡信息。這種行為，進行交易時不需要提供信用卡卡片，只要提供身份證號、銀行卡號、密碼，就可通過網銀劃款或繳納各類公共事業費。
同時，他還發現網銀上有漏洞可鉆，一個賺錢念頭在他腦中蹦出：何不從別人銀行卡中提些錢來花花？朱凱華開始了。
2 交易
計劃第一步，是如何去找銀行卡里存款多的人。朱想到了自己曾在網上看到過的機動車車主信息，其中似乎還附有部分車主的身份證號。對，能開名車的車主，銀行卡內一定存款不菲。
2010年起，朱凱華首先在網上從他人手里購買了大批上海市機動車車主信息。車主信息里面，有的帶身份證，有的不帶。依照車的高低檔次，朱整理出帶有身份證號的車主名單，這些人成為他作案的初選目標。
計劃第二步，如何獲取這些人的銀行卡信息呢？他知道網上有這么一個鮮為人知的“交易場所”。
朱凱華熟練地搜索百度貼吧，那里活躍著一批聲稱可以幫你查到客戶銀行卡卡號、余額等信息資料的“卡販子”。很快地，朱通過QQ聯系到了幾個“卡販子”，便把自己手頭挑選好的一批車主名單提供給了他們。
據了解，這些“卡販子”有的是銀行內部員工，有的是游蕩在網上專門從事銀行卡信息買賣的“二道販子”。
胡斌原系招商銀行信用卡中心工作人員，他從2010年11月起，在互聯網上以“戰無敵”、“夜光杯”等網名，發布可以提供銀行信息查詢的廣告。胡斌在收到朱凱華通過手機短信、QQ等方式發來的銀行客戶身份證號碼、姓名后，利用銀行內部網絡系統違規查詢，并將查詢所獲的銀行客戶個人征信報告、銀行賬戶相關情況等信息，以每條幾十元至100余元不等的價格出售給朱，共出售300余條信息，非法獲利2萬余元。
曹曉軍原系中國工商銀行武漢分行黃陂支行客戶經理，網名“四一人生”，他從2011年2月至6月期間，通過中介向朱凱華出售個人征信報告2318份，非法獲利23180元。
向朱凱華出售個人征信的，還有中國農業銀行無錫榮龍支行員工董婕和中國工商銀行福州分行鼓樓支行客戶經理陳榮哲。
除了上述銀行內部員工，與朱凱華交易的，還有一部分“二道販子”。
任恩波，1986年生，浙江寧波寧海縣胡陳鄉農民，初中文化，是一名將客戶銀行卡信息低買高賣的“中間商”。從2010年10月起，通過互聯網以“明哥”、“強哥信用社”等網名，倒賣他人的銀行賬戶資料、個人征信報告等。任先從胡斌等人處以幾十元至數百元不等的價格，購入招商銀行、中國農業銀行、中國工商銀行等各家銀行客戶賬戶資料、個人征信報告等信息后，加價出售給朱凱華，非法獲利3萬余元。
據查，此案涉及的在網上專門從事銀行卡信息買賣的“二道販子”共有6人，他們相互之間并不認識，平時靠QQ聯系，甚至連對方是男是女都不知道。
3 侵入
朱凱華得到的信息包括：車主在各家銀行的銀行卡卡號和賬戶余額。而個人征信報告中包含了更為詳盡的個人信息，包括銀行客戶的收入、詳細住址、手機號、家庭電話號碼甚至配偶和子女的職業、生日等。 上一頁1 2 下一頁
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