以他人名義辦出銀行卡，甚至是信用卡，這看起來也許不可思議，但在“專業(yè)人士”看來，只是小菜一碟。
“我不是‘卡販子’，也不是‘盜卡犯’，我是正宗的銀行卡代辦商。”昨日，一名從事代人辦理銀行卡業(yè)務(wù)的陳某對《第一財經(jīng)日報》如此宣稱，而其公司在網(wǎng)站上自稱為一家“融資擔(dān)保公司”。
原來，買賣他人名下銀行卡的“行業(yè)”，已經(jīng)形成如此的“行業(yè)細(xì)分”；而進(jìn)一步的調(diào)查則揭示了，這個黑色“行業(yè)”得以滋生的前提，是銀行卡這一業(yè)務(wù)類型在技術(shù)和管理上存在的種種漏洞。
賣借記卡成“外快”
本報昨日頭版《誰辦了你的銀行卡》一文，描述了第一財經(jīng)記者在淘寶網(wǎng)上買到他人名下銀行卡及網(wǎng)銀移動證書的過程，這些卡和證書的來源，很可能就是陳某說的“卡販子”。
陳某稱，“業(yè)內(nèi)”所說的“卡販子”，指的是買進(jìn)閑置銀行卡再轉(zhuǎn)賣出去的“商家”。這批人專門從貪圖小利者那里低價收購閑置借記卡，然后高價賣給“別有用心者”。
本報記者在網(wǎng)上搜索“收購借記卡”，發(fā)現(xiàn)相當(dāng)數(shù)量的網(wǎng)頁，其收購報價一般為：普通借記卡50~100元一張，帶口令卡的100~200元，帶移動證書的則達(dá)到200元以上。“長期收購，越多越好，現(xiàn)金付賬，絕不拖欠。”一家收卡網(wǎng)站如此宣稱。
本報記者通過上述網(wǎng)站預(yù)留QQ號聯(lián)系了一名業(yè)務(wù)員，該業(yè)務(wù)員表示，他們最歡迎四大行和招行的銀行卡，如果是沒有任何交易記錄的新開卡，還可以每張額外多付20元。
“你去建行辦一張卡只要5元，網(wǎng)銀是免費(fèi)開通的，賣給我們可得200元。”該業(yè)務(wù)員試圖說服記者：“你一天辦10張卡，收入就有2000元。”
當(dāng)記者問及卡被收購后是否會用于不法之途，該業(yè)務(wù)員稱不用擔(dān)心，并表示很多客戶買空卡，是為了送禮。在記者反復(fù)追問之下，他又透露了另兩種用途：有的企業(yè)在收款時，要求付款方將款打入他人名下的銀行卡，可以逃稅；有的網(wǎng)店商家則用他人名下銀行卡開設(shè)若干賬戶，互相買賣，炒作信用。
雖然上述業(yè)務(wù)員反復(fù)安慰記者，稱出讓借記卡不會給本人帶來任何麻煩，但某銀行的銀行卡部門人士昨日對本報證實，被不法收購的銀行卡還可能涉嫌地下錢莊洗錢，甚至被綁匪用來收取贖金，作案人試圖以他人銀行卡逃避刑偵，而名義持卡人則可能因此涉案。
肉眼比對 銀行不識他人身份證
但上述“卡販子”在陳某看來頗不入流，他對自己“正宗的銀行卡代辦商”這一身份很有些得意。
所謂“正宗的代辦”，就是不搞收購，而是根據(jù)客戶需要，直接從銀行辦出他人名下的有效銀行卡。
是用假身份證？記者試探地提到坊間傳言。但陳某認(rèn)為這種說法“很無知”。
“現(xiàn)在用的是二代身份證的，辦卡銀行和公安系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，你用假身份證去開戶試試看，銀行馬上報警。”陳某顯得很有經(jīng)驗，“銀行就看兩點(diǎn)：一是真身份證，二是本人親辦”。 上一頁1 23 下一頁
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本文標(biāo)題：冒名銀行卡行業(yè)內(nèi)幕：賣借記卡成外快
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